Ética e integridad
Códigos éticos y de conducta de Kutxabank
Kutxabank y Cajasur
El Código de Deontológico es aplicable al conjunto de empleados y directivos, por lo que se encuentra publicado en las distintas intranets. La plantilla de nueva incorporación se adhiere a dicho Código de forma expresa en el momento de su llegada.
Existen otros códigos que permiten cumplir las exigencias normativas en áreas específicas, tales como:
- Reglamento interno de conducta en el ámbito de los mercados de valores.
- Estatuto de la función de cumplimiento de Kutxabank y Cajasur.
- Manual de Prevención de Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo.
- Reglamento de Prevención de Riesgos Penales.
- Políticas sobre protección de datos.
- Norma Interna del SCIIF.
- Políticas sobre conflictos de interés.
- Política sobre Externalización de Funciones y Servicios.
- Política sobre Gobernanza y Vigilancia de Productos.
- Políticas relacionadas con la prestación de servicios de inversión:
- Política de Tratamiento de Órdenes de Clientes.
- Política de Salvaguarda de Activos.
- Política de Mejor Ejecución de Órdenes - Best Execution.
- Política de Mantenimiento de Registros.
- Política de Incentivos.
- Política de Conflictos de Interés.
- Política de Externalización de Funciones.
- Política Comercial.
- Política de Clasificación de Clientes.
Grupo Fineco
Las Sociedades del Grupo Fineco disponen de unidades de Cumplimiento Normativo encargadas entre otras cuestiones de asesorar a toda la organización en los ámbitos.
- Reglamento interno de conducta.
- Manuales de Cumplimiento Normativo.
- Manual de Prevención de Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo.
- Reglamento de Prevención de Riesgos Penales.
- Políticas sobre protección de datos.
- Norma Interna del SCIIF.
- Políticas sobre conflictos de interés.
- Política sobre Externalización de Funciones y Servicios.
- Política sobre Gobernanza y Vigilancia de Productos.
- Políticas relacionadas con la prestación de servicios de inversión.
Kutxabank Gestión
En cumplimiento de lo establecido en la Ley 35/2003, de 4 de noviembre, de Instituciones de Inversión Colectiva, y en sus normas de desarrollo, y, en lo que sea aplicable, la Ley del Mercado de Valores y sus normas de desarrollo, el Reglamento Interno de Conducta de la sociedad establece unas normas de conducta en el ejercicio de su actividad.
La Unidad de Cumplimiento Normativo elabora y mantiene un listado actualizado con la relación de Personas Obligadas en función de lo definido en el RIC.
La Unidad de Cumplimiento Normativo realiza de forma adicional el control de la operativa de gestión de carteras, para lo que comprueba los contratos firmados con las Instituciones y carteras gestionadas y los clientes.
Con periodicidad trimestral, se comunican a la Comisión de Auditoría las incidencias detectadas en la revisión de las operaciones personales y en el cumplimiento del procedimiento. La Comisión puede proponer las medidas que estime necesarias para su perfeccionamiento o mejor cumplimiento.
Se informará por escrito a todos los consejeros, por lo menos con periodicidad trimestral, sobre el trabajo realizado y las incidencias detectadas en los controles. De forma adicional, se remitirá un informe anual al Consejo de Administración, que quedará a disposición de la CNMV.
Kutxabank Seguros
La conducta de la plantilla se regula mediante determinados Códigos y Reglamentos, de obligado cumplimiento. Estos son entregados a todos los empleados y empleadas en el momento de su incorporación, y se mantienen permanentemente actualizados y a su disposición.
- Compromiso de cumplimiento del documento “Normas de uso de los recursos de información y cumplimiento de LOPD”.
- Declaración de cumplimiento de los altos estándares éticos que exige la Ley 10/2010 y el Real Decreto 304/2014 en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
- Manual Prevención Riesgos Penales-Reglamento Interno.
- Declaración de Honorabilidad y Solidez Financiera.
Grupo Harri
El personal del Área de Negocio Inmobiliario que forma parte de la plantilla de Kutxabank y de Cajasur está sujeto al código de conducta vigente en dichos bancos.
En relación con la plantilla de las sociedades inmobiliarias, actualmente no disponen de código de conducta propio.
Norbolsa
Norbolsa dispone de un Reglamento Interno de Conducta, aprobado por la CNMV y publicado en la web corporativa.
Los principios inspiradores de este Reglamento son, la imparcialidad, la buena fe, el cuidado y la diligencia del personal. Se hace mención a los deberes de abstención y negativa a contratar en ciertas circunstancias. En otro apartado se describen las obligaciones de las personas sujetas al cumplimiento del Reglamento interno de conducta, así como el establecimiento de áreas separadas y barreras de información entre cada área y con el resto de la organización, y la toma de decisiones en cada una de las áreas.
Toda la plantilla de Norbolsa ha recibido el Reglamento Interno de Conducta y ha firmado su entrega.