Ética e integridad
Lucha contra la corrupción
Kutxabank y Cajasur
Kutxabank cuenta desde 2013 con un Reglamento de Prevención de Riesgos Penales y con sus Manuales de desarrollo, que permiten implantar un programa organizativo para controlar las actividades de la entidad y eliminar el riesgo de comisión de delitos.
Este modelo parte de una definición de potenciales delitos y riesgos penales, la enumeración de actividades en las que su comisión es factible y la identificación de los controles implantados en la entidad para mitigarlos.
Kutxabank ha trabajado en extender este modelo a todo su Grupo y mantenerlo actualizado.
Asimismo, el Grupo Kutxabank cuenta con un Código Deontológico en el que se recogen los principios generales de actuación que guían su actividad, y que marcan la máxima de integridad que está presente en todo el Grupo y en el trabajo diario de sus empleados.
Para apoyar dicho objetivo, se formalizó e implantó un Canal Ético, que permite que cualquier empleado o empleada tenga conocimiento o indicios de una actividad contraria a la normativa interna y externa, pueda ponerlo en conocimiento de la Entidad utilizando un canal independiente y confidencial.
Por otro lado, durante el ejercicio 2018, los 16 miembros del Consejo de Administración de Kutxabank y los 8 miembros del Consejo de Administración de Cajasur han sido informados sobre políticas y procedimientos anti-corrupción, tanto generales como internas, en particular, en materia de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo. Dicha información ha sido facilitada en las sesiones del Consejo de Administración que ambas entidades han mantenido durante el ejercicio 2018.
Asimismo, un total de 391 personas de la plantilla de Kutxabank y 58 de Cajasur han recibido en 2018 formación relacionada con la prevención del blanqueo de capitales, entre las que se incluyen personas de nueva incorporación. La distribución es la siguiente:
| Formación blanqueo capitales KUTXABANK | 2016 | 2017 | 2018 | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Directivo | 0 | 0 | 22 | 0,57% | 10 | 45,45% |
| Jefatura/ Puesto Técnico | 154 | 34,61% | 1.746 | 45,52% | 110 | 6,63% |
| Administrativo / Comercial | 291 | 65,39% | 2.067 | 53,88% | 271 | 13,15% |
| Oficios Varios | 0 | 0 | 1 | 0,03% | 0 | 0,00% |
| TOTAL | 445 | 3.836 | 100% | 391 | 10% | |
| Formación blanqueo capitales CAJASUR | 2016 | 2017 | 2018 | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Puesto directivo | 0 | 0,00% | 15 | 0,85% | 0 | 0,00% |
| Puesto técnico | 0 | 0,00% | 61 | 3,45% | 18 | 31,0% |
| Puestos administrativos / comercial | 160 | 100,00% | 1.688 | 95,42% | 40 | 69,0% |
| Oficios varios | 0 | 0,00% | 5 | 0,28% | 0 | - |
| TOTAL | 160 | 1.769 | 58 | |||
Durante este ejercicio no se han producido incidentes relacionados con la corrupción, ni se han realizado aportaciones financieras o en especie a partidos políticos o instituciones relacionadas.
Grupo Fineco
El Grupo Fineco cuenta desde 2016 con un Reglamento de Prevención de Riesgos Penales y con sus Manuales de desarrollo, que permiten implantar un programa organizativo para controlar las actividades de la entidad y eliminar el riesgo de comisión de delitos.
Este modelo parte de una definición de potenciales delitos y riesgos penales, la enumeración de actividades en las que su comisión es factible y la identificación de los controles implantados en la entidad para mitigarlos.
Como se ha mencionado en el apartado anterior, el Grupo Fineco cuenta con un Canal Ético, que permite que cualquier empleado o empleada que tenga conocimiento o indicios de una actividad contraria a la normativa interna y externa, pueda ponerlo en conocimiento de la Entidad utilizando un canal independiente y confidencial.
Por otro lado, el Grupo Fineco cuenta con un órgano delegado del Consejo de Administración con competencia en materia de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (PBC/FT) y que depende directamente de él: la unidad de PBC/FT. Esta unidad tiene entre sus funciones supervisar la eficacia de los procedimientos y sistemas de PBC/FT, así como discutir con el auditor de cuentas las debilidades significativas detectadas en el desarrollo de la auditoría, todo ello sin quebrantar su independencia. La UPBC/FT está ubicada en la matriz del Grupo Fineco, Fineco Sociedad de Valores, y evalúa a las cuatro sociedades que lo componen.
En cualquier caso, los Consejos de Administración de las 4 sociedades de Grupo Fineco son los máximos responsables en materia de prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo y sus funciones se encuentran detalladas en el Manual de PBC/FT del grupo Kutxabank. En los cuatro Consejos se discuten y aprueban todos los asuntos relevantes en materia de PBC/FT.
Los asuntos elevados a los Consejos más comunes son los siguientes: inspecciones y supervisiones en materia de PBC/FT, Plan de Cumplimiento anual y su seguimiento, informes de tipologías de operaciones comunicadas como sospechosas, el Manual de PBC/FT del Grupo, el análisis de riesgo de BC/FT, la composición del Grupo en materia de PBC/FT, el nombramiento del Representante y de los vocales del OCI, las conclusiones y recomendaciones del experto externo y aprobación del plan para su remediación, y las conclusiones y recomendaciones de la auditoría interna y aprobación del plan para su remediación.
La UPBC/FT del Grupo Fineco guarda registro de la documentación e informes sometidos a los órganos de la Alta Dirección y de las decisiones tomadas por ellos en relación a la materia.
El Grupo Fineco elabora un plan de formación anual, de realización obligatoria, que se elabora a partir de la legislación vigente, las políticas y procedimientos, con un enfoque práctico basado en el riesgo de BC/FT observado en las operaciones sospechosas comunicadas y en las alertas generadas en el periodo. La formación tiene como objetivo capacitar a la plantilla para aplicar las medidas de diligencia debida y poder detectar las operaciones que presentan indicios de BC/FT, para actuar en consecuencia (abstención y comunicación). De forma adicional, todas las personas que se incorporan a la Entidad reciben tanto el manual de policía de PBC/FT del Grupo Kutxabank como el manual operativo del Grupo Fineco.
La UPBC participa de manera activa en el plan de formación (definición, elaboración e impartición en su caso). El plan de formación es aprobado por el OCI del Grupo, que en cada sesión realiza un seguimiento de su desarrollo e impartición.
Al finalizar cada curso, se realiza un examen de evaluación de los conocimientos adquiridos y registro de asistencia. A continuación, ofrecemos el detalle de los resultados obtenidos en Grupo Fineco después de haber finalizado el plan de formación anual:
| TIPO DE FORMACIÓN | FECHA | DESTINATARIOS | FORMATO | DURACIÓN |
|---|---|---|---|---|
| FORMACIÓN ANUAL GENÉRICA PBC/FT | NOVIEMBRE 2018 | Todos los empleados y agentes de Grupo Fineco | On-Line | 2 horas |
| FORMACIÓN ANUAL ESPECÍFICA PBC/FT | DICIEMBRE 2018 | Todos los Consejeros de las sociedades de Grupo Fineco | Presencial | 1 hora |
| FORMACIÓN ANUAL GENÉRICA PBC/FT | FORMACIÓN ANUAL ESPECÍFICA PBC/FT | |
|---|---|---|
| CONVOCADOS | 67 | 18 |
| Empleados | 61 | 0 |
| Agentes | 6 | 0 |
| Consejeros | 0 | 18 |
| ASISTENTES | 66 | 18 |
| % | 98,5% | 100,0% |
| APROBADOS | 66 | 18 |
| % | 100,0% | 100,0% |
| TOTAL | 9,01/10 | 9,86/10 |
Como se puede observar el 100% de los Consejeros han recibido formación específica relacionada con la PBC/FT y han superado con creces las evaluaciones posteriores realizadas. Asimismo, el 100% de los agentes y el 98,5% de los empleados han recibido formación genérica relacionada con la PBC/FT y de los que la han recibido la totalidad de los mismos han superado con creces las evaluaciones posteriores realizadas.
Durante el ejercicio 2018 no se han producido incidentes relacionados con la corrupción, ni se han realizado aportaciones financieras o en especie a partidos políticos o instituciones relacionadas.
Kutxabank Gestión
Conforme a lo previsto en el Reglamento de ‘Corporate Defense’, cualquier persona podrá poner en conocimiento de la Dirección de Control Interno, a través de la dirección email del “canal ético”, cualquier indicio de infracción o actuación que pueda ser constitutiva de delito del que puedan tener conocimiento en el ejercicio de sus responsabilidades laborales y de conformidad con lo indicado en el Anexo al Reglamento de Prevención de Riesgos Penales de la sociedad.
Grupo Harri
El Grupo Harri tiene en cuenta el cumplimiento de la normativa correspondiente a prevención de blanqueo de capitales y financiación al terrorismo en las ventas de activos inmobiliarios. Así mismo existe un procedimiento regulado con el servicer en el que se describen los procedimientos que el gestor debe seguir en esta materia, así como los mecanismos de supervisión y control.
Norbolsa
Norbolsa cuenta con un manual de Gestión del Riesgo Penal y con un canal de denuncias disponible para que los empleados puedan tramitar las denuncias que consideren oportunas.
En ninguna de las sociedades del Grupo se han producido incidentes relacionados con la corrupción.